Українцям можуть обмежити банківські рахунки: кого стосуватимуться нові правила

В Україні ось-ось закрутять гайки щодо банківських рахунків. Мова про картки, які світяться у хмарочосах тіньових фінансових схем. Парламент саме готує потрібні правки до законодавства. Вони дадуть важелі рубати під корінь зайві «пластикові» масиви та обрізати перекази для окремих персон. Головний приціл - так звані «дропи». Це громадяни, які за власним бажанням дають стороннім ключі до власних рахунків під транзит брудних потоків.

Все це спливло із законопроєкту №16013. Депутати вже натиснули «за» у першому читанні 15 вересня, а зараз триває доопрацювання до другого.

Нацбанк запускає окрему базу даних. Туди зливатимуть усюди досьє на причетних до брудних переказів. Інформацію туди заноситимуть самі комерційні банки та фінустанови, відстежуючи дивні транзакції пересічних клієнтів.

Хто туди потрапить - відчує на собі цілий букет обмежень:

• Жорсткі ліміти на будь-які транзакції.

• Надійний замок на відкриття нових карток.

• Посилений фінансовий ковпак і моніторинг кожного руху грошей.

Масштаби вражають. Держфінмоніторинг звітує: тільки за сім місяців поточного року перевірено фінансові струмки на понад 27 тисяч рахунків. У цих паперах світилося понад 73 тисячі душ із явними симптомами «дропів». Наступний крок закону - реальна криміналка за передачу карток ділкам.

Як влаштовані схеми і де соломку підстелити

Тіньові ділки вічно нишпорять у пошуках порожніх карток для відмивання. Студентам чи пенсіонерам обіцяють легкі гроші. Пара тисяч гривень винагороди за оформлення картки та злив паролів - і готово. Тільки от усю відповідальність чомусь грібтиме реальний власник карти. Через такі транзитні канали течуть гроші онлайн-казино, контрабанди чи банальних шахраїв.

Експерти з безпеки радять елементарні речі, щоб не злетіти у банківський чорний список:

• Нікому і ніколи не давайте цифри та коди до вашого мобільного банкінгу.

• Забудьте про ідею продати власний рахунок заради швидкої копійки.

• Час від часу гортайте історію платежів у застосунку.

• Позбудьтеся карток та рахунків, якими вже довго не користуєтеся.

• Жодних прохань «прийняти переказ від незнайомця та кинути далі».