Навчання інвестиціям виявилося шахрайством: поліція повідомила деталі справи

Майже тисяча ошуканих людей і збитки понад мільйон доларів. Українські правоохоронці ліквідували масштабну криптовалютну піраміду, яка діяла під солідною назвою «Українська фінансова академія». Шахраї не просто виманювали гроші, а свідомо заганяли в борги найвразливіших — пенсіонерів та важкохворих людей, які віддавали останні заощадження. Про схему повідомили у Національній поліції України.

Як працювала схема «Української фінансової академії»

Людей шукали через агресивну рекламу у Facebook та Instagram. Обіцяли навчити інвестувати в криптовалюту, надати допомогу "досвідчених трейдерів" і вивести на швидкий заробіток. Коли людина залишала заявку, менеджери спочатку випитували інформацію про її фінансовий стан, щоб зрозуміти, скільки грошей з неї можна витягнути. Після цього вони втиралися в довіру та переконували жертв переказувати кошти на підконтрольні криптогаманці.

Щоб підтримувати ілюзію успіху, людям показували намальовані прибутки на спеціально створеній фіктивній торговій платформі. Іноді жертвам навіть дозволяли вивести невеликі суми — суто для того, щоб вони остаточно повірили в реальність заробітку і вклали ще більше. Але як тільки людина намагалася забрати свої гроші по-справжньому, її рахунок блокували. Щоб його "розблокувати", шахраї вимагали нових переказів — нібито на оплату якихось комісій чи поповнення вигаданого резервного фонду.

Жертви шахраїв: кредити та гроші на онколікування

Організатори схеми чудово розуміли, кого обкрадають. За даними Нацполіції, серед потерпілих багато людей з інвалідністю та пенсіонерів. Один із найцинічніших епізодів розслідування стосується жінки, яка бореться з онкологічним захворюванням. Зловмисники достовірно знали про її тяжкий діагноз, але все одно виманили близько пів мільйона гривень, які вона відкладала на лікування. Коли у людей закінчувалися власні заощадження (наприклад, гроші, зібрані на купівлю житла), їх переконували брати кредити.

Щоб залучати нових жертв, шахраї використовували вже ошуканих клієнтів. Наприклад, одну з жінок вмовили записати захоплений відеовідгук у момент, коли вона ще бачила віртуальні прибутки на екрані і не знала, що втратила все. Згодом це відео крутили в рекламі для обману інших.

Затримання організаторів та куди звертатися потерпілим

Слідчі разом із кіберполіцією провели десятки обшуків на Харківщині та Дніпропетровщині. Чотирьох ключових фігурантів, які організували "академію", підбирали персонал та розподіляли вкрадене, вже затримали. Суд відправив їх під варту. Якщо їхню провину доведуть у суді, їм загрожує до 12 років тюрми з конфіскацією майна.

Наразі поліція встановила 988 унікальних акаунтів на фіктивній платформі. Загальні збитки оцінюють у 1 мільйон 110 тисяч доларів. Проте досудове розслідування ще триває, і правоохоронці продовжують шукати всіх, хто постраждав від дій угруповання.