Штрафи за валюту: хто ризикує втратити до 20% своїх заощаджень

Фізичні особи можуть перевозити готівкові валютні цінності через митний кордон України без письмового декларування до еквівалента 10 000 євро. Якщо сума дорівнює або перевищує 10 000 євро — обов’язкове письмове декларування і пред’явлення підтверджувальних документів.

За порушення штрафи. У разі неправильної декларації санкція (орієнтовно 20% від суми, що перевищує ліміт), за ухилення від декларування більш жорсткі наслідки (до конфіскації або штрафів у розмірі 100% залежить від кваліфікації порушення). Про це йдеться в поясненні Державної митної служби.

Який ліміт і коли потрібно декларувати

Ліміт без письмового декларування — 10 000 євро (еквівалент). Якщо переміщуєте суму ≥ 10 000 €, необхідно заповнити митну декларацію та підготувати документи, що підтверджують походження грошей (виписки з банку, платіжні доручення тощо).

Які документи можуть знадобитися

Документи від банку про зняття/перерахування коштів чи довідки, що підтверджують легальне походження грошей. НБУ наполягає, що перевезення великих сум має супроводжуватися підтвердженнями від банків, особливо коли сума перевищує 10 000 € еквіваленту. 

Які санкції загрожують при порушенні правил

За неправильне або неповне декларування митники застосовують фінансові санкції. У практиці зустрічаються накази про стягнення близько 20% від суми, що перевищує ліміт (розрахунок у гривні за офіційним курсом). За умисне ухилення від декларування можливе накладення штрафу у розмірі 100% від такої суми та/або конфіскація готівки. У кожному випадку рішення ухвалює митний орган відповідно до норм Митного кодексу. 

Типові помилки, що призводять до штрафу

• Немає документів про походження готівки;

• Неправильно або запізно подана декларація;

• Передача грошей третім особам без документального підтвердження (особливо якщо сума велика);

• Намір приховати суму або не повідомити про перевищення ліміту.