Мільйон за відмову приймати валюту: НБУ масово оштрафував обмінники та банк

У березні 2026 року Національний банк України жорстко взявся за порушників фінансового законодавства. Регулятор оштрафував один відомий банк та п'ять небанківських фінансових компаній на загальну суму понад 2,3 млн грн. Головними причинами санкцій стали найпоширеніші "болі" українців: безпідставна відмова обмінювати валюту та порушення у сфері фінансового моніторингу.

Мільйон за відмову приймати валюту: хто серед фінансових компаній отримав найбільші штрафи

Левова частка фінансових покарань припала на небанківський сектор, зокрема на компанії, які займаються обміном валют. Регулятор суворо покарав установи за дії, на які масово скаржаться звичайні клієнти.

• Найбільший штраф у розмірі 1 млн грн отримала ТОВ «ФК «Альянс Капітал Груп»». Причина дуже знайома багатьом — компанія відмовляла клієнтам у проведенні валютно-обмінних операцій із цілком справжніми іноземними банкнотами.

• ТОВ «ФК «Тайгер Інвест»» було оштрафовано на 400 тис. грн за порушення порядку проведення валютообміну. Зокрема, компанію покарали за те, що вона не видавала клієнтам чеки (розрахункові документи).

Санкції для «Креді Агріколь Банк»: що не так із фінмоніторингом

Серед покараних установ опинився і представник класичного банківського сектору. АТ «Креді Агріколь Банк» отримало від Національного банку штраф у розмірі 300 тис. грн. Банк покарали за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу. Зокрема, йдеться про невиконання обов'язку щодо зупинення сумнівних фінансових операцій. Також банк отримав стягнення за дії, що призвели до припинення рахунку клієнта саме в той час, коли його кошти були заблоковані. Це важливий прецедент для розуміння того, як банки зобов'язані діяти під час перевірок.

Інші порушники: відсутність перевірок та ігнорування НБУ

Окрім лідерів антирейтингу, штрафи за порушення отримали ще три фінансові компанії:

• ТОВ «ФК «Герц» отримало штраф на 612 тис. грн за відсутність належного ризик-орієнтованого підходу та неналежну перевірку своїх клієнтів.

• ПрАТ «УФГ» оштрафовано на 85 тис. грн за те, що компанія своєчасно не повідомляла державу про фінансові операції, які підлягають обов'язковому фінмоніторингу.

• ТОВ «УПР» отримало символічний штраф у 1700 грн за ігнорування вимог НБУ та неподання необхідної інформації.