Українцям можуть обмежити кількість банківських карток: кого це стосуватиметься

Марія Гринь
12:59 27/09/26
625

В Україні готують суттєві обмеження для громадян, які віддають свої рахунки під сумнівні грошові перекази чи шахрайські схеми. Депутати Верховної Ради підтримали в першому читанні законопроєкт №16013, який передбачає жорсткий контроль за такими клієнтами, повідомляє today.ua.

За документ проголосували 299 нардепів. Головна новація — створення Нацбанком спеціального реєстру. Сюди фінустанови зливатимуть дані про людей та компанії, за якими помітили підозрілу активність.

У першу чергу під приціл потраплять так звані «дропи» — люди, які за легку копійчину продають свої картки, PIN-коди чи доступи до додатків стороннім особам. Саме через такі рахунки ділки зазвичай проганяють вкрадені гроші з «чорних» кол-центрів або від незаконного грального бізнесу.

Якщо людина опиниться в чорному списку НБУ, їй суттєво уріжуть фінансові права. Зокрема, уріжуть добові та місячні ліміти на будь-які перекази, а також жорстко обмежать кількість карток, які можна відкрити в банках. Окрім звичайних громадян, під роздачу потраплять і бізнеси, які займалися міскодингом — тобто підміняли призначення платежів. Більше того, за сам факт передачі банківського акаунта ділкам планують узаконити кримінальну відповідальність.

Масштаб проблеми вражає: лише до червня банки вже закрили пів мільйона таких "сірих" рахунків.

Сьогодні безпека власних платіжних даних — це не просто формальність, а гарантія відсутності проблем із законом:

Ніколи не здавайте картки в оренду. Навіть якщо «знайомі» обіцяють 500–1000 гривень за пару годин використання вашої картки «для криптовалюти» чи «переказів із закордону» — ви стаєте співучасником злочину. Відповідати перед законом і податковою доведеться офіційному власнику рахунку, а не анонімному покупцю з Telegram.
Перевірте дитячі та студентські картки. Підлітки та студенти — найчастіша ціль для вербувальників дроп-мереж. Батькам варто проговорити з дітьми, що передача картки друзям чи стороннім людям за гроші може назавжди зіпсувати їм фінансову історію й перекрити доступ до нормального банківського обслуговування у майбутньому.