Отримати "чорну мітку" стало простіше: за що банки тепер масово відмовляють в обслуговуванні

Раніше заблокований клієнт міг вивести свої кошти на рахунок в іншому банку і спокійно користуватися ними далі. Відтепер разом із грошима банк-відправник передаватиме інформацію про те, що ця людина "провалила" фінмоніторинг. Про це повідомляє видання “Економічні новини”.

Призначення платежу міститиме спеціальну електронну мітку. Побачивши її, новий банк автоматично віднесе вас до зони високого ризику. Він зможе миттєво заблокувати операції або взагалі відмовити у відкритті рахунку. У підсумку людина може повністю втратити доступ до безготівкових розрахунків і залишитися лише з паперовими грошима.

За що блокують

Щоб стати "персоною нон ґрата" у банківській системі, не обов'язково бути тіньовим мільйонером чи відмивати кошти. Потрапити під санкції можна через звичайну неуважність:

• Ви пропустили запит про підтвердження джерел доходу у мобільному застосунку.

• Не встигли вчасно принести довідку з роботи.

• Не надали декларацію на вимогу менеджера.

Особливо прискіпливо банки тепер стежитимуть за бізнесом. У зоні підвищеного ризику — новостворені ФОПи, підприємці з мільйонними оборотами без офіційного прибутку, а також "сплячі" ФОПи та ті, хто має мінімальні активи.

Кінець "мовчазним" блокуванням

Єдиний позитивний момент у нових правилах — це вимога до прозорості. Банкам категорично заборонять блокувати рахунки без пояснень. Тепер фінустанова буде зобов'язана чітко розтлумачити клієнту, яка саме транзакція здалася підозрілою, назвати конкретне порушення та надати відкриті критерії своєї оцінки.