Банки знову знижують ліміти на перекази між картками: які суми тепер доступні

Деякі українські банки зменшують максимальні суми, які клієнти можуть переказувати між своїми картками або на інші картки. Зазначають, що тепер межа переказів складає до 50 тисяч гривень на місяць для певної категорії клієнтів. Це рішення прийнято під тиском нових внутрішніх політик банків і вимог до контролю фінансових потоків. Зниження лімітів зачіпає, зокрема, тих, хто не має підтверджених доходів або перебуває у групі «високого ризику».

Про це йдеться у коментарі фінансового аналітика Андрія Шевчишина, який він дав для unian.

Причини нових обмежень

Основна мета — зменшення ризиків використання банківської інфраструктури у протиправних операціях, таких як схема «дропів» чи відмивання коштів. Також ці обмеження відповідають умовам Меморандумів між банками та Національним банком України щодо прозорості платіжної системи та контролю над грошовими потоками.

Кого це торкнеться та як обійти обмеження

«Рівні ризику» клієнтів

Клієнти без підтверджених доходів або з нестабільною історією операцій — потрапляють до категорії «високого ризику», і для них ліміт може бути 50 тисяч гривень.
Для клієнтів зі стабільними підтвердженими доходами можливий більший ліміт або скасування обмеження в індивідуальному порядку.

Як підвищити ліміт

Щоб збільшити ліміт, клієнту можуть запропонувати надати документи, що підтверджують походження доходів:

довідки ОК-5, ОК-7;
податкові декларації;
відомості про заробітну плату;
інші документи, що дають банку впевненість у законності ваших фінансових надходжень.

Що змінитися для пересічного клієнта

У багатьох випадках ліміт, який суттєво зменшується, не торкнеться тих, хто переказує невеликі або звичні суми — зазвичай під обмеження потрапляють великі перекази. Банки часто попереджуватимуть клієнтів, коли вони наближаються до межі ліміту, щоб уникнути автоматичного блокування трансакцій. Перекази між картками в одному банку (власні рахунки клієнта) можуть не підпадати під ті чи інші обмеження.