Великий український банк блокує карти: яка операція може залишити без доступу до коштів

Українці дедалі частіше зіштовхуються з блокуванням банківських карток після оновлення особистих даних, підтвердження переказів або надання пояснень щодо походження коштів, пише Радіо Трек.

У «ПриватБанку» зазначають, що блокування може бути тимчасовим або повним — усе залежить від того, чи виявлено підозрілі операції. Такі дії є частиною системи фінансового моніторингу, яка має запобігти відмиванню грошей та шахрайству.

Серед основних причин блокування:

• перевищення лімітів переказів (до 100 тис. грн без підтвердження офіційних доходів);

• часті дрібні перекази між картками;
• відкриття кількох рахунків на одну особу;
• невідповідність обсягів платежів задекларованим доходам.

Якщо клієнт надає документи, що підтверджують легальне походження коштів, рахунок розблоковують.

Також користувач має право перевести свої гроші на інший рахунок. У випадку, якщо клієнт має діючий кредит, банк може списати частину коштів для його погашення.