Нацбанк повідомив, на скільки сильно знизились карткові перекази після запровадження лімітів

Запровадження лімітів на карткові перекази суттєво вплинуло на обсяги транзакцій в Україні. Як повідомив заступник голови Національного банку України Дмитро Олійник в інтерв’ю «Укрінформу», щомісячний обсяг операцій знизився зі 250 до 170 мільярдів гривень.

«Йдеться про перекази клієнтів, які не змогли пояснити мету переказу та джерело походження коштів», – зазначив Олійник.

Боротися з шахрайством допоможе реєстр «дропів»

Нацбанк уже працює над законопроєктом, який передбачає створення спеціального реєстру так званих дропів — фізичних осіб, через яких можуть проходити підозрілі фінансові операції. Документ незабаром буде подано на розгляд профільного комітету Верховної Ради. У разі його ухвалення реєстр може запрацювати приблизно через пів року.

Особи, які опиняться у цьому переліку, тимчасово підпадатимуть під суворі обмеження — зокрема, на проведення грошових переказів. Проте, як запевняють у НБУ, у разі спростування підозр, таких осіб зможуть виключати з реєстру.

Контекст: боротьба з тіньовою економікою

Ці дії — частина ширшої стратегії регулятора щодо боротьби з фінансовим шахрайством та тіньовими схемами, які активно використовуються для обходу податків, легалізації доходів із сумнівних джерел та фінансування незаконної діяльності. За оцінками експертів, обсяги «сірих» транзакцій в Україні обчислюються мільярдами гривень щороку.

Читайте також: Секрети довголіття вашого авто

Нагадаємо, що раніше Нацбанк також запровадив низку змін до правил ідентифікації клієнтів фінансових установ. Зокрема, з 2024 року банки зобов’язані ретельніше перевіряти операції фізичних осіб, що мають регулярний і великий характер.